Đắc Lắc: Ngân hàng Nông Nghiệp & Phát triển Nông thôn (Agribank) lừa đảo, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của dân
Kỳ 1: Xin được... trả nợ ngân hàng
Nghe có vẻ nực cười nhưng đó lại là chuyện có thật 100%, xảy ra đối với 8 gia đình và doanh nghiệp đã thế chấp GCNQSDĐ (sổ đỏ) vào Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam - Chi nhánh Tân Lập (viết tắt là NHNoN Tân Lập - đóng tại TP Buôn Ma Thuột, Đăk Lăk - thuộc NHNoN Việt Nam - Chi nhánh TX Buôn Hồ, Đăk Lăk). Dù thời hạn vay đã hết từ lâu và họ đã nhiều lần mang tiền đến trả cho NHNoN Tân Lập nhưng không tài nào trả được… Điều oái oăm là có những trường hợp đã tiến hành nhận cọc để chuyển nhượng nhà và đất nhưng không thể làm thủ tục sang tên, cũng vì thế mà họ bị phạt cọc lên đến hàng tỷ đồng…
Ngày 28/12/2009, ông Phạm Văn Hùng - chủ Doanh nghiệp TNTM&VT Hoàng Anh (có trụ sở ở phường Tân An, TP Buôn Ma Thuột) mang GCNQ sở hữu nhà và sổ đỏ số 4001110141, do UBND tỉnh Đăk Lăk cấp ngày 11/9/2002 đến NHNoN Tân Lập thế chấp để vay 1,7 tỷ đồng (Hợp đồng tín dụng số 5220-LAV-2009.01021).
Khoảng 3 tháng sau, ông Hùng được CQĐT CA tỉnh Đăk Lăk mời đến lấy lời khai thì mới té ngữa vì nhận được “hung tin” tài sản thế chấp của ông đã bị cán bộ NHNoN Tân Lập lấy ra ngoài để cầm cố, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ông Hùng đã nhiều yêu cầu NHNoN Tân Lập chuộc tài sản thế chấp về cho ông, cũng như nhiều lần ôm tiền đến trả nợ để lấy tài sản thế chấp về bán giải quyết công việc kinh doanh nhưng đều không được phía ngân hàng đáp ứng… Ông làm văn bản yêu cầu bồi thường thiệt hại cũng không được ngân hàng trả lời…
Kẹt vốn kinh doanh, ngày 16/01/2011, ông Hùng chuyển nhượng nhà và đất cho vợ chồng ông Hồ Công Hoàng và bà Ban Thị Thanh Vân với giá 4 tỷ đồng, dù 2 bên đã làm xong thủ tục đặt cọc nhưng mãi vẫn không làm được thủ tục sang tên đổi chủ nên bên mua đã khởi kiện ra TAND TP Buôn Ma Thuột. Đã túng còn gặp bí, ông Hùng đành phải chạy đôn chạy đáo kiếm đủ 1,6 tỷ đồng để bồi trả tiền phạt cọc cho bên mua. Đến nước này ông Hùng chỉ còn biết kêu trời…
Tương tự là trường hợp của bà Dương Thị Kim Hoa (trú ở phường Tân An, TP Buôn Ma Thuột). Ngày 8/1/2010, bà Hoa cùng chồng mang giấy tờ nhà đất đến vay NHNoN Tân Lập 400 triệu đồng (Hợp đồng tín dụng số 5220-LVA-2010.00013).
Ngày 10/2/2010, vợ chồng bà Hoa chuyển nhượng nhà và đất nói trên cho bà Trần Anh Thúy Quỳnh với giá 1,05 tỷ đồng. Bà Hoa đã nhận của bà Quỳnh 300 triệu đồng tiền cọc nhưng khi đến trả nợ vay để lấy sổ đỏ ra thì NHNoN Tân Lập tìm cách lãng tránh và kéo dài thời gian.
Ngày 31/3/2010, khi CQĐT CA tỉnh Đăk Lăk mời lên lấy lời khai, bà mới biết tài sản thế thấp đã bị cán bộ NHNoN Tân Lập đưa ra ngoài cầm cố, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đang hoang mang, bà Hoa còn bị bà Quỳnh khởi kiện để phạt cọc vì vi phạm hợp đồng.
Chưa hết, dù đã làm mất tài sản thế chấp - vi phạm hợp đồng một cách trắng trợn nhưng sau đó NHNoN Tân Lập vẫn yêu cầu đóng tiền lãi, vì chồng đang là cán bộ Nhà nước, sợ ảnh hưởng đến uy tín nên 8/9/2010, bà Hoa đành đưa 22,14 triệu đồng đến đóng…
Đến bây giờ, trường hợp của vợ chồng ông Trương Châu Thành và bà Nguyễn Thị Huệ (trú ở phường Tân An, TP Buôn Ma Thuột) có lẽ là bi đát nhất.
Ngày 24/12/2009, ông bà đưa sổ đỏ số AN717110 (do UBND TP Buôn Ma Thuột cấp ngày 7/1/2009) với diện tích 2.181m2 đến NHNoN Tân Lập thế chấp để vay 800 triệu đồng (Hợp đồng tín dụng số 5220-LAV-200901017).
Không hề biết chuyện tài sản thế chấp đã bị cán bộ NHNoN Tân Lập lấy ra ngoài cầm cố, lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên ngày 5/12/2010, vợ chồng bà Huệ quyết định chuyển nhượng toàn bộ nhà và đất cho vợ chồng ông Trần Quang Liêu và bà Trương Thị Lập với số tiền 12 tỷ đồng.
Sau khi nhận 2 tỷ đồng tiền cọc, bà Huệ đến trả tiền gốc và lãi để lấy sổ đỏ về làm thủ tục chuyển nhượng cho ông Liêu, bà Lập nhưng cán bộ NHNoN Tân Lập lảng tránh không chịu thu tiền, bà xin photo sổ đỏ thì bắt bà phải đóng 50 ngàn đồng tiền lệ phí… nhưng rốt cuộc NHNoN Tân Lập cũng không photo mà trả 50 ngàn đồng lại cho bà. Bà làm đơn khiếu nại việc làm tắc trách trên thì ngày 25/12/2010, NHNoN Việt Nam - Chi nhánh Buôn Hồ có văn bản trả lời: “…Khi khách hàng đến giao dịch xin photo sổ đỏ, cán bộ tín dụng, Trưởng phòng kinh doanh đơn vị chưa trả lời và giải thích đầy đủ cho bà Huệ nắm đầy đủ thông tin “vụ việc Võ Thị Hồng Điệp lấy cắp sổ đỏ” để khách hàng thông cảm và chia sẽ cùng với NHNoN khi bị mất cắp tài sản tại đơn vị; cho nên NHNoN Buôn Hồ chân thành xin lỗi bà…”.
Trả lời việc bà Huện sẽ bị phạt cọc gấp đôi nếu vi phạm hợp đồng: NHNoN Buôn Hồ “khuyên” bà nên thỏa thuận với khách hàng mua lô đất nói trên để tạm hoãn vì sổ đỏ bị đem đi cầm cố ở ngoài chưa thu hồi được…?
Quá hạn thực hiện hợp đồng chuyển nhượng, ông Thành, bà Huệ đành phải bán 2 xe ô tô tải, 2 xe máy và toàn bộ vật dụng có giá trị của gia đình cũng như đi vay ngoài với lãi suất cao thêm 600 triệu đồng nữa mới đủ để nộp 4 tỷ đồng tiền phạt cọc.
Gần 1 năm nay, không chỉ ông bà phải sống trong cảnh “vườn không nhà trống” mà còn thường xuyên bị chủ nợ đến chửi bới, hăm dọa để đòi tiền. Đã vậy, trong các ngày 21 và 30/6/2011, ông bà còn liên tục nhận được 2 “Thông báo nộp gôc và lãi” và “Thông báo nợ quá hạn” của NHNoN Tân Lập, yêu cầu bà phải trả 800 triệu đồng tiền gốc và gần 145,6 triệu đồng tiền lãi…?
Ngoài 3 trường hợp kể trên, còn thêm 5 nạn nhân nữa của NHNoN Tân Lập hiện cũng đang sống trong cảnh "có nhà mà cũng như không", nhà không giấy tờ, nhà không thể mua bán, chuyển nhượng và thực hiệc các giao dịch khác được. Hiện các tổ chức cá nhân này đã và đang tiến hành khởi kiện để đòi lại sổ đỏ mà họ đã thế chấp cho NHNoN Tân Lập
Kỳ 2: "Sập bẫy" cán bộ ngân hàng
Không cần kiểm định, dân chỉ cần đưa sổ đỏ đến làm thủ tục thế chấp cho Ngân hàng Nông Nghiệp & Phát triển Nông thôn (NHNoN) Tân Lập, lúc làm xong thủ tục và ký vào phiếu nhận tiền nhưng thay vì nhận đủ số tiền đã ký, họ chỉ nhận được một ít với lời hẹn mấy ngày sau sẽ đưa đủ vì "cuối tháng ngân hàng đang kiểm quỹ"... hay huy động vốn cho ngân hàng để trúng thưởng vàng 9999; cho vay đáo hạn với lãi suất cao; lấy sổ đỏ đang được thế chấp tại NHNoN Tân Lập ra ngoài để cầm cố... bằng những thủ đoạn này, bà Võ Thị Hồng Điệp (SN 1966 - trú tại 236/18 Phan Chu Trinh, phường Tân Lợi, TP Buôn Ma Thuột) - Cán bộ tín dụng NHNoN Tân Lập đã lừa đảo và chiếm đoạt của 12 gia đình và cá nhân với số tiền lên đến hơn 23,2 tỷ đồng. Ngoài ra, Điệp còn chiếm đoạt 920 triệu đồng của NHNo Tân Lập...
Ngày 29/1/2010, vợ chồng bà Hoàng Thị Khánh và ông Nguyễn Văn Sơn (trú ở 106/13 đường Nguyễn Lương Bằng, TP Buôn Ma Thuột) mang sổ đỏ đến làm thủ tục thế chấp cho NHNoN Tân Lập để vay tiền chữa bệnh cho ông Sơn (ông Sơn bị đau thận nặng đã cắt một quả - PV) và mở rộng cơ sở chế biến gỗ dân dụng, không cần kiểm định, bà Điệp "giải quyết" nhanh gọn và trình "xếp" ký duyệt cho bà Khánh vay 300 triệu đồng để "mua xe ô tô và đồ dùng sinh hoạt" (Hợp đồng tín dụng số 5220-LAV-2010.00101).
Dù bà Khánh đã ký vào phiếu chi nhưng không nhận được tiền mà thay vào đó là lời giải thích của bà Điệp: 3 ngày nữa đến nhận tiền vì cuối tháng ngân hàng đang kiểm quỹ? Bà Khánh phải năn nỉ mãi vì cần gấp 40 triệu để về chữa bệnh cho chồng, bà Điệp mới chịu đồng ý đưa 40 triệu. Được vậy, bà Khánh không một chút mảy may nghi ngờ vì đinh ninh rằng cán bộ ngân hàng đã cố gắng "tạo điều kiện" giúp đỡ mình nên vui vẻ ra về.
3 ngày sau, bà Khánh đến trụ sở NHNoN Tân Lập, không gặp bà Điệp nhưng được ông Hoàng Văn Nguyên - Quyền Giám đốc NHNoN Tân Lập và ông Lương Ngọc Hoàng - Trưởng Phòng tín dụng NHNoN Tân Lập hứa bảo bà cứ yên tâm về, chúng tôi sẽ có trách nhiệm gửi lại số tiền chưa được nhận... Bà Khánh lại đến mà không gặp được bà Điệp nhưng được ông Hoàng đưa cho 30 triệu đồng.
Khi biết mình bị lừa, bà Khánh nhiều lần đến đòi tiền thì được bà Điệp gán cho một chiếc xe máy đã qua sử dụng với giá 30 triệu đồng... Thế chấp nhà cửa, đất đai để vay 300 trăm triệu đồng nhưng chỉ nhận được tổng cộng 100 triệu đồng, số tiền ấy chưa đủ chữa bệnh cho chồng chứ chưa nói đến chuyện mở rộng sản xuất để trả nợ vay. Gần một năm nay, bà Khánh cứ như người mất hồn còn gia đình bà thì như ngồi trên lửa...
Với tư cách là một cán bộ tín dụng của NHNoN Tân Lập đi huy động vốn, ngày 27/1/2010, Võ Thị Hồng Điệp đến nhà bà Nguyễn Thị Hiền (trú ở 198 Nguyễn Tất Thành, TP Buôn Ma Thuột) "bật mí" cho bà thông tin nội bộ rằng gửi tiết kiệm sẽ được trúng thưởng vàng 9999.
Là chổ quen biết, biết rõ Điệp đang làm cán bộ tín dụng của NHNoN Tân Lập nên không một chút nghi ngờ, ngay trong ngày hôm đó, bà dốc hết toàn bộ tiền và huy động thêm tiền của người thân được 2,4 tỷ đồng rồi đến đếm và giao cho Điệp tại trụ sở NHNoN Tân Lập.
Ngày hôm sau (28/1/2010), bà Hiền tiếp tục huy đọng tiền rồi đến giao thêm 900 triệu đồng nữa cho Điệp. Theo bà Hiền thì cả hai lần bà đến giao tiền tại trụ sở NHNoN Tân Lập đều có sự chứng kiến của ông Nguyên và ông Hoàng, thậm chí bà còn đưa cho Hoàng ký nợ nhưng Hoàng bảo chỉ cần một mình Điệp ký là đại diện cho ngân hàng rồi.
Cũng theo trình bày của bà Hiền, một thời gian sau khi đến thời hạn trả nợ (ngày 9/2/2010), Điệp vẫn tìm cách lẩn trốn nên bà đã gặp Hoàng và được Hoàng hứa 3 ngày nữa, tiền từ Hà Nội chuyển về là hoàn trả ngay...
Khuya ngày 18/3/2010, tức sau khi Điệp bị bắt, rất nhiều nạn nhân hoảng loạn nhưng Hoàng vẫn còn gọi điện đến nhà bảo bà Hiền yên tâm, số tiền trên chúng tôi sẽ giải quyết, chị đừng làm ồn lên thế...? Cho đến bây giờ, sau khi Điệp và Hoàng lãnh án, bà Hiền đang phải nai lưng trả nợ số tiền bà đã đi huy động, nhưng lãi mẹ đẻ lãi con nên số tiền nợ ngày càng lớn và mẹ con bà đang đứng trước nguy cơ ra "ở đê" mà vẫn còn ôm nợ!
Trước đó, ngày 27/2/2009 và ngày 31/3/2009, Điệp đến nhà bà Trần Thị Bạch Yến (Trú ở 77 Trần Hưng Đạo, TP Buôn Ma Thuột) nói là cần tiền để kinh doanh nông sản rồi vay của bà Yến 600 triệu đồng - lãi suất 3%/tháng và hẹn cuối năm trả.
Tiếp đó, trong các ngày 16 và 23/11/2009, với tư cách là cán bộ tín dụng của NHNoN Tân Lập, Điệp đã đến nhà đặt vấn đề với bà Yến để huy động tiền tiết kiệm cuối năm cho ngân hàng lấy chỉ tiêu rồi nhận của bà Yến 1,34 tỷ đồng với lãi suất 3%/tháng và hẹn cuối tháng 12/2009 sẽ trả. Đến hạn trả số nợ trước, bà Yến đến đòi nhiều lần nên ngày 4/12/2009, Điệp trả cho bà Yến 400 triệu đồng. Dù bà Yến đến đòi nhiều lần vì đã quá hạn trả cả nợ cũ lẫn nợ mới (1,54 tỷ đồng) nhưng Điệp vẫn không chịu trả.
Sau đó, ngày 3/2/2010, Điệp mang 2 sổ đỏ mang tên Hoàng Văn Hùng và 1 sổ đỏ mang tên Dương Thị Kim Hoa (ông Hùng và bà Hoa đã thế chấp cho NHNoN Tân Lập để vay vốn) đến cầm cố cho bà Yến và hẹn 10 ngày sau ngân hàng sẽ trả đủ.
Đến hẹn, bà Yến nhận được điện thoại của ông Hoàng hẹn thêm 5 ngày nữa sẽ giải quyết vì mạng của ngân hàng bị "treo"... 5 ngày sau (tức ngày 10/2/2010 cũng là ngày 27 Tết Canh Dần) bà Yến đến NHNoN Tân Lập gặp Điệp và Hoàng, cả 2 bảo bà Yến về đợi ra Giêng giải quyết vì đã nghỉ Tết...
Sau đó, ngày 7/3/2010, ông Nguyên và ông Hoàng đích thân đi xe của NHNoN Tân Lập đến nhà gặp bà Yến hứa sẽ khắc phục, giải quyết... và đến khi bà Điệp bị bắt (ngày 18/3/2010) thì cũng là lúc các cán bộ nói trên "quên" mất lời hứa. Được biết, số tiền bà Yến đưa cho Điệp là tiền dành dụm bao năm qua cùng với tiền vay ngân hàng để chuẩn bị mở kinh doanh cũng như huy động của anh em, người thân và bạn bè. Cũng như bà Hiền, gia đình bà Yến hiện cũng đang đứng bên "bờ vực thẳm" vì nợ nần...
Ngoài 3 trường hợp kể trên thì còn 9 trường hợp khác là nạn nhân của cán bộ NHNoN Tân Lập cũng rơi vào hoàn cảnh tương tự, đặc biệt như trường hợp của bà Đỗ Thị Hòa bị Điệp lừa và chiếm đoạt 8,16 tỷ đồng; bà Trần Thị Oanh 1,55 tỷ đồng; bà Nguyễn Thị Thành và bà Vũ Thị Phúc Ân mỗi người 2 tỷ đồng; bà Nguyễn Thị Hồng Ân và bà Nguyễn Thị Thanh Thủy mỗi người 1,1 tỷ đồng; bà Ngô Thị Liên hơn 1 tỷ đồng; ông Nguyễn Phi Hải 1 tỷ đồng...
From : Dân Lam Bao,......